Formulario Lavado de Activos AEU en Uruguay - Diligencia Debida – Asociación de Escribanos del Uruguay

Formulario Lavado de Activos AEU en Uruguay: Diligencia Debida – Asociación de Escribanos del Uruguay

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La Ley 19574 designa a los Escribanos como Sujetos no financieros Obligados a luchar contra el Lavado de Activos. Asimismo los exhorta a implementar políticas de debida diligencia para con sus clientes y de esto se ha encargado la Asociación de Escribanos del Uruguay AEU a través de su Formularios.

Pasos para completar el Formulario Lavado de Activos AEU: Debida Diligencia de Clientes – AEU

AEU

El Formulario Lavado de Activos AEU  o de Debida Diligencia consta de 6 páginas. Para completarlo, el Escribano debe analizar el riesgo de la operación a ejecutar para obtener la información necesaria al completar el formulario. La información a ingresar es la siguiente:

Sujeto de la Operación

Aquí debes indicar los datos del sujeto de la Operación en la casilla que corresponda según el tipo de persona que es, si es física o jurídica. Debes realizarlo de la siguiente manera:

Persona física

  • Intervinientes. Ingresa los datos de las personas físicas que intervienen en la operación
  • Beneficiario final. Datos de la persona que aporta los fondos de la operación o en cuya representación se realiza la operación

Persona jurídica

Persona jurídica

  • Identificación. Datos de identificación de la empresa.
  • Socios o accionistas-persona física. Datos de cada persona física que conforman el registro de la empresa.
  • Socios o accionistas-persona jurídica. Datos de las empresas u otras entidades pluripersonales que conformen el registro de la empresa sujeto de operación.
  • Beneficiario final. Datos de la persona física que ejerce el control de una entidad en cuya representación se realiza la operación.

Operación

En esta sección debes relacionar la siguiente información de la operación:

  • Fecha y monto de la operación.
  • Los datos bancarios y las características de la operación como: cuotas, efectivo, garantía de hipoteca y bancarizado.
  • Según tu criterio debes evaluar el riesgo de la operación marcando una de estas casillas: “alto”, “medio” o “bajo”.

Observación

En este recuadro debes indicar cualquier observación de la operación que consideres oportuna y significativa.

Declaración de Regularidad Fiscal – Anexo

Declaración de Regularidad Fiscal - Anexo

Debes anexar la Declaración Jurada de Regularidad Fiscal solamente en los casos de diligencia intensificada. Para esto la Asociación de Escribanos del Uruguay también dispone del formulario de regularidad fiscal.

Anexo – Declaración del adquiriente

Según la naturaleza operación que se esté realizando debes anexar el formulario de declaración del adquiriente  el cual debe ser llenado por el sujeto de la operación. La información a relacionar es la siguiente:

  • Origen de los fondos utilizados en la operación.
  • Beneficiario final de la operación.
  • Razón de la operación.
  • Lugar fecha y firma del sujeto de la operación.

En la sección para personas físicas y personas jurídicas debes marcar “si” o “no” el sujeto de la operación es una persona expuesta políticamente PEP.

¿Cómo obtengo el Formulario Lavado de Activos AEU: Descargar Debida Diligencia AEU?

ingresar a la página web de la Asociación de Escribanos del Uruguay AEU

Para obtener los Formulario de Debida Diligencia AEU solo debes ingresar a la página web de la Asociación de Escribanos del Uruguay AEU y descargarlo desde la sección de Formularios.

En el mismo sitio web de AEU también puedes ingresar el apartado Prevención de Lavado de Activos y descargar el Formulario Debida Diligencia. Desde allí también podrás descargar el formulario de la declaración de regularidad fiscal y  la declaración de la adquirente.

¿Qué es el Formulario Lavado de Activos AEU?

El Formulario Lavado de Activos o Diligencia Debida es un instrumento de control que debe llevar el Escribano en ciertas operaciones con sus clientes con el fin de prevenir el delito de Lavado de Activos.

¿Para qué sirve el Formulario Lavado de Activos AEU?

El Formulario Lavado de Activos es utilizado por los Escribanos para obtener amplia identificación de sus clientes, prestando especial atención al objeto o tamaño de las actividades o negocios  que estos desarrollan.

Este formulario se utiliza con el fin de la prevención del delito de Lavado de Activos y financiamiento al terrorismo, en cumplimiento con lo dispuesto por Ley 19574.

¿Cómo se entrega el Formulario Lavado de Activos?

análisis de riesgo

El Escribano tiene el deber de entregar el Formulario Lavado de Activo AEU  en los casos siguientes:

  • El Escribano debe completar el Formulario de Debida Diligencia con los datos extraídos del análisis de riesgo realizado para la operación y cliente.
  • El escribano debe llevar un registro con los formularios el cual debe estar actualizado mediante revisiones periódicas, sobre todo en casos de clientes de alto riesgo.
  • El escribano deberá entregar el Formulario a las autoridades si estas lo solicitan.
  • Toda actividad inusual, injustificada o inusitada debe ser reportada por el Escribano al Banco Central del Uruguay, sirviendo de anexo el Formulario de la debida diligencia.

El Escribano debe registrar  sus clientes nuevos al momento de establecer el lazo de servicio, comercial o por transacción ocasional. También puede registrar en el Formulario de debida diligencia a los clientes ya existentes según el análisis de riesgo que realicen.

Costo del Formulario Lavado de Activos AEU

El Formulario Lavado de Activos AEU, también conocido como el Formulario de Diligencia Debida, ha sido diseñado por la Asociación de Escribanos del Uruguay y puedes descargarlo gratuitamente desde su página web. Arriba te dejé el enlace.

¿Cuándo están obligados los Escribanos a informar las operaciones con sus clientes?

activos de sospechosa licitud

Los Escribanos deben informar al Banco del Uruguay las siguientes operaciones con sus clientes:

  • Actividades inusuales.
  • Operaciones que no presenten justificación legal o económica evidente.
  • Operaciones que presentan complejidad, sea injustificada o inusitada.
  • Actividades que involucren activos de sospechosa licitud.

¿Cuál es la obligatoriedad del Formulario Lavado de Activos-Prevención?

La Ley establece como obligatorio que cada Escribano implemente un sistema de control para ciertas operaciones que realice con sus clientes. Por esto la Asociación de Escribanos del Uruguay ha diseñado el Formulario de diligencia debida, pero sin carácter de obligatoriedad.

Así que el Escribano decidirá utilizar el mecanismo de la AEU u otro que diseñe con el mismo fin, pues lo obligatorio es mantener el sistema de control para prevenir el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.

Contacto

La Asociación de Escribanos del Uruguay AEU tiene los siguientes puntos de contacto:

  • Sede principal. Edificio del notariado avenida 18 de julio 1730. Montevideo.
  • Teléfono sede principal: (+598) 2400 6400.
  • Para el interior puedes revisar el directorio de sus filiales.

 

Como ves, el Escribano forma parte de la lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo por medio de aplicaciones de control como el Formulario Lavado de Activos AEU en Uruguay: Diligencia Debida – Asociación de Escribanos del Uruguay.

Te invito a seguir en este espacio por medio de los siguientes artículos.

Resumen
Formulario Lavado de Activos AEU en Uruguay: Diligencia Debida – Asociación de Escribanos del Uruguay
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Formulario Lavado de Activos AEU en Uruguay: Diligencia Debida – Asociación de Escribanos del Uruguay
Descripción
El Formulario Lavado de Activos es un instrumento de control con el fin de prevenir el delito de Lavado de Activos, en este artículo te explicamos cómo completarlo correctamente.
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TodoEnUruguay.com

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